Opções de ações Kmymoney
Existem duas formas de atualizar os preços dos seus investimentos. Você pode inserir o novo preço manualmente ou ter o KMyMoney buscado na web.
Atualizações de preços manuais.
Você pode inserir preços para seus investimentos usando o mesmo Price Editor usado para moedas.
Cotações de preços on-line.
KMyMoney tem a capacidade de baixar os preços mais recentes para seus investimentos e moedas através da web.
Como as citações em linha funcionam.
A seu pedido, o KMyMoney irá buscar uma página da web que contenha o preço mais recente para cada item. Por padrão, os preços são obtidos de finance. yahoo e estão sujeitos aos termos e condições desse site.
A pesquisa de cotações on-line usa o símbolo de negociação do investimento para encontrar o preço. Portanto, é importante configurar o símbolo corretamente. O Yahoo apoia os estoques da maioria dos principais mercados mundiais, por isso geralmente é apenas uma questão de encontrar o símbolo correto. Por exemplo, o TietoEnator negocia no mercado da bolsa de valores de Estocolmo, e seu símbolo do Yahoo é TIEN. ST.
Para encontrar o símbolo de negociação para uma segurança suportada pelo Yahoo, use a função "Pesquisa de Símbolos" em finance. yahoo.
Atribuindo uma fonte de cotação.
Para obter cotações de preços on-line, primeiro você deve habilitá-lo para cada investimento ou moeda que você deseja atualizado, definindo uma "Fonte de cotação on-line". Este é o nome do serviço a partir do qual a cotação deve ser obtida. O KMyMoney é fornecido com várias fontes para escolher. O Yahoo é a fonte padrão recomendada, e deve funcionar para a maioria dos investimentos e todas as moedas.
Para atribuir uma fonte de cotação a um investimento, navegue até a visualização de resumo de investimento para a conta na qual a segurança é mantida. Edite a segurança clicando com o botão direito do mouse e selecionando Editar investimento. . No Assistente de Detalhes do Investimento, clique em Avançar duas vezes, para a seção Atualização Online. Na caixa suspensa Origem online, selecione a fonte on-line.
As versões do KMyMoney começando com 0,9 contêm suporte para o pacote Finance :: Quote para obtenção de cotações on-line. Isto é destinado principalmente como uma conveniência para aqueles usuários que se convertem a partir do pacote de financiamento GnuCash, que o usa como seu método nativo. Se você selecionar esta opção, você deve ver uma lista diferente de fontes, as suportadas pelo Finance :: Quote. Se a lista estiver vazia, sugere que o pacote não esteja instalado corretamente. Veja seu site na finance-quote. sourceforge para obter mais informações.
Ajustando uma cotação.
Algumas fontes on-line não relatam o preço em uma quantidade de base (por exemplo, EUR), mas em uma fração (por exemplo, Cent). Usando essa informação, o preço produzirá valores errados para seus investimentos.
Se este for o caso da sua fonte on-line, você pode usar o campo Factor para inserir um fator de ajuste. Para o exemplo acima mencionado, o fator seria 0,01.
O campo Factor só está disponível se uma Fonte de Cotação foi selecionada.
Obtendo citações.
Normalmente, você atualizará os preços de todos os seus investimentos e moedas ao mesmo tempo. Escolha as ferramentas в † 'Atualizar ações e preços de moeda. opção de menu para exibir o diálogo de cotações de preços on-line. Pressione Atualizar tudo para obter cotações para todos os investimentos e moedas em seu arquivo KMyMoney.
Adicionando ou editando fontes de cotação.
Adicionar ou editar fontes de cotação não é recomendado para ninguém, exceto o usuário mais técnico. Você deve se sentir confortável em ler HTML e escrever expressões regulares complexas. Se isso não soar como você, recomendamos que escreva para a lista do desenvolvedor se nenhuma das fontes de citação funcionar para você. Idealmente, aponte-nos para uma página da web onde essas citações podem ser obtidas.
Se você sentir o desafio, veja como funciona. As fontes da citação estão contidas na caixa de diálogo de configurações. Escolha Configurações в † 'Configure o KMyMoney. A partir daí, escolha a seção Cotações on-line. Você pode escolher uma fonte existente para editar ou criar uma nova. Quando terminar as suas alterações, certifique-se de pressionar o botão Atualizar antes de sair da caixa de diálogo. Suas alterações não são salvas por padrão.
A primeira coisa a se preocupar em uma fonte de cotação on-line é o URL. Esta é a página que é obtida da web. Você verá um% 1 em todas as fontes e um% 2 em fontes de moeda. Para investimentos,% 1 é substituído pelo símbolo de negociação. Para moedas,% 1 é substituído pela moeda De, e% 2 é substituído pela moeda Para. Este URL é então obtido, todas as tags HTML são removidas e esse arquivo despojado é então enviado para o analisador da página.
Observe que o URL também pode ser um arquivo: URL, que o coletor de citações leva a significar um script executável. Ele passará qualquer argumento de linha de comando para o qual você especificou e alimente o stdout para o analisador de página. Por exemplo, você pode ter um script chamado getquote. sh que contenha lógica de cotação personalizada, tomando o símbolo como um único parâmetro. Seu URL seria • arquivo: /path/to/getquote. sh% 1 •.
O analisador de página procura um símbolo, uma data e um preço. Expressões regulares dizem como extrair esses itens da página. Por favor, reveja a documentação para a classe QRegExp para a composição exata das expressões regulares. Deve haver exatamente uma expressão de captura, cercada por parênteses, em cada regexp. O formato da data ainda informa a data analisador a ordem do ano, mês e dia. Este formato de data deve estar sempre na forma "% x% x% x". onde x é y, m ou d. O analisador de data é muito inteligente. "% m% d% y" irá analisar "31 de dezembro de 2005", tão facilmente quanto "31/12/05". Os anos de dois dígitos são interpretados como sendo do alcance de 1950-2049.
Opções de ações Kmymoney
KMyMoney tem uma página de boas-vindas para ajudar os novos usuários a começar bem.
O resumo financeiro oferece uma visão geral de suas finanças, incluindo as transações agendadas e vencidas. O resumo também mostra suas contas e seus saldos atuais. Você também pode personalizar esta página, adicionando seus relatórios favoritos, por exemplo.
Nesta visão, suas contas são organizadas, visualizadas e gerenciadas pelas instituições em que são realizadas.
Você pode facilmente ver todas as contas que você pode segurar com um banco específico, por exemplo. Você pode criar novas contas ou editar, visualizar, excluir, conciliar e atualizar as contas existentes a partir daqui, se desejar.
É fácil adicionar novas instituições financeiras.
Nesta visão, suas contas são organizadas, visualizadas e gerenciadas pelo tipo de conta que são (uma Conta de Ativo ou Liabiliy) e por categoria (Conta de Renda ou Despesa). Você pode criar novas contas ou editar, visualizar, excluir, conciliar e atualizar as contas existentes a partir daqui, se desejar.
Algumas pessoas preferem ter suas contas apresentadas como ícones. Você pode exibir suas contas exibidas desta maneira na guia de exibição de ícone. Cada conta é exibida usando um ícone que ajuda a indicar o tipo de conta que é. Verificação, poupança, cartão de crédito e empréstimo são exemplos de alguns dos tipos de contas usados nesta visão.
Você pode criar e gerenciar transações agendadas na Visualização de agendamento. Os horários são um recurso muito útil e que economiza tempo. Criar uma transação agendada para um evento regularmente recorrente, como seu aluguel ou suas contas, irá ajudá-lo a não se esquecer de pagá-los no horário. Os horários podem até ser configurados para inserir automaticamente uma transação no ledger para você, se desejar.
Na visualização do calendário, as transações agendadas podem ser visualizadas por mês ou por semana. Isso ajuda você a visualizar quando as transações estão programadas para ocorrer a cada mês. Mover o mouse sobre uma transação mostra uma pré-visualização dos detalhes da transação e lhe dá a opção de inseri-la.
As transações agendadas podem ser contas, depósitos ou transferências. Quando uma transação agendada é criada ou editada, as informações da transação são exibidas em uma caixa de diálogo onde você pode inserir ou editar os detalhes da transação.
Você pode criar, editar ou excluir categorias na Exibição de Categorias. As categorias permitem que você organize todas as suas transações financeiras. Isso torna mais fácil ver de onde vem seu dinheiro e para onde vai.
Você pode criar ou editar as categorias desejadas. O KMyMoney possui modelos de categoria pré-fabricados que você pode usar se não quiser criá-los sozinho. As categorias não utilizadas podem ser escondidas se desejar.
Você pode criar, editar ou excluir tags na Exibição de Tags. As tags permitem que você organize todas as suas transações financeiras. Isso torna mais fácil ver de onde vem seu dinheiro e para onde vai.
Você pode criar, editar ou excluir tags na Exibição de Tags. As tags permitem que você organize todas as suas transações financeiras. Isso torna mais fácil ver de onde vem seu dinheiro e para onde vai.
Os beneficiários podem ser gerenciados nesta visão. Você pode adicionar ou excluir beneficiários aqui. Você também pode ver seu histórico de transações com cada beneficiário que você possui, que inclui a data, o montante, a categoria e, se aplicável, o número do cheque para cada transação.
As informações sobre cada beneficiário, incluindo seu endereço, número de telefone e endereço de e-mail, podem ser armazenadas aqui. As informações podem ser inseridas diretamente neste formulário.
A correspondência automática pode ser configurada para cada beneficiário.
Uma conta padrão pode ser configurada para cada beneficiário.
Por padrão, o razão gerada usa um formulário de transação para entrada de dados semelhante ao MS Money. A 'ledger lens' expande a transação selecionada para três linhas que mostram todos os detalhes da transação (a menos que você esteja criando uma nova transação). A entrada automática de dados de transações anteriores também é uma opção. As colunas podem ser classificadas clicando com o botão direito do mouse no cabeçalho da coluna. Muitos usuários que usaram anteriormente um programa de gerenciamento de finanças comerciais estão acostumados a usar a entrada de dados do estilo da calculadora para inserir valores numéricos. Para eles, e para qualquer outra pessoa que prefira esse método de entrada de dados, o KMyMoney agora possui uma calculadora para a entrada de dados.
Se você preferir inserir seus dados diretamente no ledger, semelhante ao Quicken, você pode configurar o ledger para usar a entrada direta de dados na caixa de diálogo de configuração do KMyMoney.
Agora você pode rastrear investimentos básicos como ações, títulos e fundos mútuos.
Agora você pode rastrear investimentos básicos como ações, títulos e fundos mútuos.
As transações de investimento podem ser criadas e editadas de forma semelhante ao livro-geral.
Um assistente de investimento ajuda a configurar novos investimentos.
Os preços das ações e da moeda podem ser atualizados on-line.
Os relatórios foram finalmente adicionados com gráficos. Os relatórios são totalmente configuráveis e muito poderosos. Os relatórios personalizados são facilmente criados e um link para qualquer relatório pode ser facilmente colocado em sua página inicial de resumo financeiro.
Aqui está um exemplo de um relatório. Os relatórios podem ser exportados como arquivos. csv (valores separados por vírgula) que podem ser abertos com uma planilha.
Os relatórios foram finalmente adicionados com gráficos.
Relatórios personalizados podem ser criados e editados facilmente com a caixa de diálogo de configuração do relatório.
O manual do usuário do KMyMoney está agora disponível e pode ser lido de várias maneiras, incluindo como um documento PDF. Você pode acessar o manual no site do KMyMoney ou dentro do próprio KMyMoney no menu 'Ajuda'.
O KMyMoney possui um poderoso recurso de pesquisa de transações que facilita muito a busca de transações passadas em anos de dados financeiros.
Os arquivos QIF podem ser importados para o KMyMoney. A importação OFX também é suportada e está se tornando o método padrão de troca de dados financeiros em muitos países.
Agora você pode proteger seus dados financeiros usando a criptografia GPG dentro do KMyMoney. Você também tem a opção de criptografar seu arquivo com uma chave de recuperação se você escolher, caso você perca seu chaveiro / frase-senha.
Mudando do MS Money para o KMyMoney.
Uma nota a partir de 2018.
Eu matei esta postagem brevemente enquanto atualizava meu blog, mas ressuscitava depois de decidir que ainda poderia fornecer sustento aos buscadores.
Por favor, tenha em mente que isso está pelo menos oito anos fora de data.
Eu usei KMyMoney por cinco anos, de 2008 a 2018, e fez o trabalho bem. Então eu mudei para Ledger, um programa de dinheiro de linha de comando. Segui o mesmo caminho de migração conforme descrito abaixo: deixando os dados anteriores descansarem em paz, em seu formato de arquivo antigo.
Ledger é incrível! Eu deveria escrever uma publicação sobre isso em algum momento. Mas você chegou aqui à procura de informações sobre outros programas, e aqui é o meu antigo post, pelo que vale a pena. (Talvez seja um pouco editado).
De volta a 2008.
Finalmente. Eu estou livre do Microsoft Money e, portanto, está perto de estar livre de todas as minhas aplicações proprietárias antigas.
Eu me estabeleci no KMyMoney2 como uma substituição de contabilidade gratuita como livre. Não faz tudo o que eu poderia fazer em dinheiro, mas eu posso viver com isso, enquanto espero que alguns dos meus # 8220; quer & # 8221; encontrar caminho para versões posteriores. Enquanto isso, aprecio a aparência mais simplificada do KMyMoney. Ele faz as tarefas necessárias para mim e não se sente tão pesado como o dinheiro. E é grátis. Eu mencionei isso?
Um obstáculo para se afastar do dinheiro é a quantidade de dados que eu tenho escondido lá. Valores de doze anos, voltando para 1995. Não esperava migrar tudo para GnuCash ou KMyMoney (os dois principais candidatos para esse movimento). A solução acabou por ser simples: deixe-a ir. Comece com o novo aplicativo. I & # 8217; d recomendamos o mesmo para você se você estiver em uma posição similar. O novo ano é um momento perfeito para fazer o corte. Eu sou tão obsessivo como qualquer um e gostei de ter todos esses dados para esmagar, mas foi bastante libertador para deixá-lo ir e começar de novo. Eu acabei importando várias das minhas contas para um arquivo KMyMoney separado, no entanto, para manter alguns dos registros históricos mais facilmente na mão e minhas anotações sobre esse processo podem ajudá-lo se você estiver tentando mover seus dados sobre .
O que se segue são observações sobre minha experiência em fazer a mudança e como as duas aplicações se comparam em algumas áreas. Eu mencionarei os recursos que uso e não uso para dar uma boa ideia se o KMyMoney funcionar para você.
Ei! Graças a PPDIGITAL para compartilhar & # 8220; Coin Stacks & # 8221; sob a licença Creative Commons Attribution License. (Não está mais disponível no flickr.)
E o GnuCash?
Primeiro, por que não o GnuCash? É indiscutivelmente mais estabelecido e cheio de recursos, e é um aplicativo baseado no GNOME, tornando-o melhor integrado com o meu desktop Ubuntu GNOME. Enquanto o KMyMoney é um daquelas aplicações estrangeiras do KDE.
É mais fácil responder a pergunta do GNOME vs. KDE. Eu realmente não me importo muito com isso. Gosto do GNOME, mas eu uso qualquer aplicativo do KDE em um aplicativo GNOME nativo se ele for adequado aos meus propósitos. Eles são ambos desktops gratuitos. Podemos que todos nos entendamos?
Além disso, o GnuCash foi minha primeira escolha, mas não consegui entrar nisso. Por tudo o que ouço, acredito que seja um excelente e poderoso software, mas não sentiu direito aos meus hábitos de dinheiro do MS.
Sobre a alternativa & # 8230;
KMyMoney First Thoughts.
Por que não poderia chamá-lo de KMoney? Eu não sou um grande fã do & # 8220; My & # 8221; prefixo em software, e KMyMoney parece e parece estranho. (Mas eu tolio.)
Uma vez que tomei a decisão de começar de novo, foi fácil começar a usar o Meu novo programa de finanças. Se você usou o Money ou o Quicken, provavelmente ganhou, não tem muito problema ao iniciar um novo arquivo no KMyMoney. Não demorou muito para configurar minhas contas ativas.
Como mencionado, eu gosto da organização do aplicativo. Possui uma interface limpa e é fácil navegar e encontrar coisas para realizar tarefas rotineiras. Eu mencionarei algumas áreas específicas para melhoria & # 8212; Na minha opinião! & # 8212; nas seções abaixo.
Eu pensei em fazer uma entrada paralela por pelo menos um mês no MS Money (que eu estou executando no WinXP no VirtualBox), mas eu estou confortável o suficiente com o feng shui do KMyMoney & # 8217; depois de usá-lo para um Semana em que eu já parei de entrar em novas transações em dinheiro.
Uma nota sobre as versões.
Eu estava usando KMyMoney 0.8.5 e MS Money 2004 Standard. Certamente, muito mudou com o KMyMoney, e o MS Money foi essencialmente abandonado pela Microsoft, embora eles lançaram uma versão do acaso em algum momento que eu sei que as pessoas ainda estão usando.
Gosto que os beneficiários tenham um lugar proeminente no esquema das coisas, com um botão na barra de ferramentas lateral. Você pode ver sua lista de beneficiários, editar o nome e inserir informações sobre eles e ver uma lista de todas as transações para esse beneficiário, semelhante à forma como as coisas funcionam no MS Money. Eu irei ter mais a dizer sobre os relatórios do beneficiário na seção de relatórios abaixo.
Classes / Classificações.
Seria mais lógico cobrir categorias após os beneficiários, mas eu quero mencionar as aulas primeiro, porque então posso falar sobre elas na seção de categorias. O MS Money permite que você defina classes, que são classificadas como relacionadas a categorias. Uma das maneiras pelas quais os uso é rastrear as despesas do automóvel por carro individual. Sim, eu sou tão compulsivo.
KMyMoney não tem nada como isso, por isso, infelizmente, eu não tenho que fazer. Eu posso passar, mas foi bom ter e eu sentirei falta disso. Eu pensei que talvez eu pudesse usá-los para rastrear todas as despesas dos nossos filhos e, um dia, apresentar a nossa filha com uma conta.
As aulas não foram as coisas mais fáceis de conquistar em Dinheiro, e eu não usei neles durante os primeiros anos porque não entendi o que eram ou o que poderiam fazer por mim. Um esquema de etiqueta mais simples poderia ser implementado no KMyMoney onde você poderia aplicar uma ou mais tags para cada transação (ou entrada dividida), mas eu tenho certeza que isso seria baixo na lista de prioridade.
Categorias.
Você pode criar categorias aninhadas para pelo menos três níveis (e provavelmente mais, mas eu não tentei três até agora). Por exemplo, você poderia ter:
Não, eu não sou tão compulsivo quanto ao acompanhamento das despesas com alimentos. Mas eu quero acompanhar essas despesas individuais de automóveis, talvez assim:
E, em seguida, execute relatórios para ver números consolidados e por carro individual, mas isso não parece funcionar desse jeito. Infelizmente. Eu irei deixar as classificações do MS Money ir.
Exclusão / Fusão de Categorias.
Você não pode excluir uma categoria no KMyMoney se houver transações atribuídas a ela. Isso pode ser uma coisa boa e provavelmente é uma lei básica de física de contabilidade de entrada dupla, mas você deve ser capaz de reatribuir transações em uma categoria para outra. Isso é o que o MS Money lhe dá a oportunidade de fazer quando deseja excluir uma categoria.
Em 12 anos usando o Money, meu uso e hábitos mudaram com freqüência, e mudei um pouco as coisas enquanto desenvolvi um sistema para trabalhar com minhas mudanças de circunstâncias e requisitos de rastreamento.
Até agora, na maior parte dos casos, tirei os buracos dos pombos para arquivar minha vida, então espero que não tenha desejado reorganizar as coisas em breve. No entanto, sempre mudamos. Espero que esse recurso seja adicionado eventualmente.
Glitch com Criando Categorias.
Se você tentar criar uma subcategoria com o mesmo nome de uma categoria de nível superior (qualquer categoria de nível superior e # 8212, não apenas a que você está criando), o KMyMoney reclamará que já existe uma categoria com esse nome . Uma solução alternativa é renomear a categoria de nível superior, criar sua subcategoria e, em seguida, renomear o nível superior.
Recurso de categoria agradável.
Ao inserir transações, você pode começar a digitar uma subcategoria e o KMyMoney reduzirá rapidamente a lista para você. O MS Money faz algo semelhante, mas a maneira K é melhor para mim.
Quero poder ver uma lista de todas as transações para uma categoria / subcategoria da maneira que eu posso para os beneficiários, e da maneira que o MS Money permite que você faça. Existem algumas opções de relatórios para isso, mas seria bom ter disponível em um nível transacional também.
Outra coisa é se você estiver entrando em transações divididas, não é possível usar o teclado para fazer tudo. Você deve clicar com o mouse para começar a entrada de texto para a categoria. Instinto diz que o & # 8220; enter & # 8221; A chave deve realizar o mesmo. É complicado alternar entre o teclado e o mouse.
Agendamento.
Esta foi uma preocupação. Quando eu finalmente encontrei e comecei a usar o agendador de contas no MS Money, foi uma grande economia de tempo. Eu costumava usar isso como um mecanismo de orçamento, colocando as despesas mais regularmente ocorrendo na minha conta corrente e entrando com eles com 1-3 meses de antecedência. Então eu poderia escanear o meu livro de cheques e procurar números vermelhos para garantir que meu fluxo de caixa cobriu tudo. Isso era algo que eu não podia imaginar viver sem.
Estou feliz em informar que o planejador do KMyMoney funciona de forma excelente. Tem muitas opções para agendar transações recorrentes.
Existe um recurso para inserir automaticamente transações & # 8220; N & # 8221; dias de antecedência, o que é super. Talvez o dinheiro tivesse isso e eu simplesmente não percebi ou percebi o quão bom seria. Era bastante fácil arar e inserir um lote de transações futuras de vez em quando, apenas batendo repetidamente a tecla enter, então acho que nunca tive motivação para tentar algo diferente. Em KMyMoney, é um pouco desajeitado entrar em transações agendadas & # 8212; Eu acho que você recebe dois prompts diferentes perguntando se você realmente quer entrar em um. Mas com o recurso de auto-entrada, as transações geralmente são tratadas sem interrogatório quando você inicia o aplicativo. (Parece que você deve inserir manualmente os pagamentos da hipoteca, no entanto).
As futuras entradas aparecem em livros oficiais, como no MS Money, embora, infelizmente, não com números vermelhos quando você cai abaixo de zero, o que os tornaria melhores.
Existe apenas uma grande falha no planejador. Depois de criar uma transação agendada, você não pode modificar a data nele. Você deve inserir o próximo e, em seguida, alterar a data no livro, ou você deve excluí-lo e recriá-lo. Eu já vi na lista de discussão onde isso é algo que deve ser corrigido no futuro.
O assistente de configuração de empréstimo facilitou a criação da minha hipoteca. Ele criou uma entrada no agendador para os pagamentos, mas tive um problema com o primeiro pagamento. O valor total foi aplicado ao principal. (Não seria bom.) Eu corri essa entrada e, em seguida, a próxima foi inserida corretamente.
Investimentos.
A configuração da conta de investimento funcionou bem e deve ser fácil de usar se você efetuou investimentos em dinheiro ou Quicken. Você pode configurar contas de corretagem (caixa) para ir com suas contas de investimento. As entradas de transações parecem estar bem, ainda que não tenha entrado nenhuma.
Eu li um comentário em que o escritor estava confuso, porque quando ele chegou aos investimentos, ele teve que clicar com o botão direito para obter as opções necessárias, onde as coisas anteriores estavam disponíveis na barra de ferramentas. Seria bom se a barra de ferramentas fosse mais sensível ao contexto, mas é natural que eu use o botão direito para descobrir coisas que podem ser feitas, então eu mal percebi.
As citações on-line funcionam bem, mas eu queria que você pudesse ver +/- pelo novo preço ao longo do último preço, e também desejo que você possa obter um número que mostre o seu ganho ou perda global no dia.
Eu não acho que as divisões de estoque ainda são suportadas. Não é um grande problema para mim, mas é um sério viragem se ainda for verdade.
Os relatórios de investimento não parecem dizer tudo isso, embora eu não encontrei os relatórios de investimento do Money para ser tão útil também. Eu tenho uma planilha OO. o Calc que eu uso para executar alguns números de desempenho básicos. Eu quase totalmente é um tipo de investidor de fundo de índice de compra e retenção, então não me preocupo muito com isso.
Banca Online.
Eu sei que este é um grande para muitas pessoas, então eu me desculpe, eu tenho pouco para denunciar. KMyMoney tem alguns recursos bancários on-line, mas eu não estou usando eles, então eu não sei o que eles podem fazer. Eu também não usei o MS Money para banco de dados on-line. Eu cuido muito do meu material de finanças on-line, mas eu não quero / preciso usar meu programa de dinheiro para isso.
Há alguns bons relatórios incluídos, mas esta é uma área que precisa de algum trabalho. (Ou eu preciso aprender mais.) O MS Money é bastante flexível com os tipos de relatórios que você pode executar.
Uma coisa necessária é um melhor relatório de resumo. Quero listar todos os beneficiários e quanto o total de dinheiro foi para cada um, e o mesmo para as categorias. Também gostaria de ver mais opções para o que se passa nas linhas e colunas, e tem relatórios multicolumn com vários anos. Por exemplo, não acho que eu possa gerar um relatório como este:
O que também não está disponível nas categorias. Gosto de obter visões de alto nível e múltiplas de gastos.
Alguns dos relatórios parecem bem e serão úteis. O & # 8220; renda & amp; Despesas & # 8221; O relatório é bom, por exemplo, exceto que ele não permite que você veja anos em várias colunas. Mas, eu não tenho muitos dados e haven # 8217; t experimentei muito ainda. Isso não é sobre o que estou especialmente preocupado. Tenho certeza de que eles serão mais abrangentes no tempo.
Desempenho / Longevidade.
É muito cedo para que eu possa dizer muito sobre como o KMyMoney funcionará com milhares e milhares de entradas ao longo de muitos anos, mas eu importei uma série de entradas antigas do Money (descritas na próxima seção) e posso informar o que vi.
Com várias das minhas maiores contas transacionais (cheques e cartões de crédito) importados para um & # 8220; arquivo & # 8221;.kim arquivo, cresceu para 777KB. Esses arquivos são XML gziped. O arquivo descompactado é 9. 2MB e wc me diz que contém 114.136 linhas. Demora um pouco para abrir o arquivo (embora note que o MS Money levou seu tempo carregando meu arquivo. mny de 35 MB) e, em seguida, kmymoney2 leva quase 200 MB de memória. My & # 8220; active & # 8221; O arquivo. kmy é compactado com 16KB e kmymoney2 consome cerca de 36 MB quando ele está aberto.
Com o arquivo grande, o desempenho parece bem após a carga inicial, embora eu não tenha feito muito com os dados antigos. Trabalhando com o pequeno arquivo, a interface é muito receptiva.
O tempo vai dizer. As pessoas reclamam que os arquivos do MS Money estão todos inchados, mas 35MB não foram um grande negócio para mim. A chave era que era muito estável ao longo dos anos. Houve apenas uma vez que tive alguns problemas para abrir meu arquivo. mny, e atualizar para uma nova versão cuidou disso.
Eu sou otimista com base no que eu já vi até agora.
(Atualização: devo mencionar que o KMyMoney parece estar bastante bem estabelecido e tem uma boa comunidade de usuários e desenvolvedores. Ele está por um tempo e espero que ele tenha impulso suficiente para continuar e prosperar.)
Migração (QIF Export / Import)
Quase finalmente, algumas notas sobre migração. Eu recomendarei novamente que você comece de novo com um novo arquivo, mas se você realmente deseja tentar salvar seus dados do MS Money, ou se você me gostar e quiser capturar algumas contas em um arquivo de arquivo, eu Espero que essas dicas ajudem:
Crie uma cópia do seu arquivo do MS Money e faça as alterações preparatórias sugeridas abaixo na cópia.
Você deve fazer nomes de conta e categoria coincidir entre os dois programas antes de exportar do MS Money. Você quer especialmente que as categorias correspondam, então você não precisa constantemente escolher onde as coisas vão. Don & # 8217; t usar barras oblíquas nos nomes da sua categoria, uma vez que estes não parecem sobreviver à exportação QIF. Não tenho certeza sobre o e comercial (& amp;).
Se você estiver usando as classes / classificações no MS Money que eu descrevi acima, exclua-as antes de exportar suas contas.
Os beneficiários são criados automaticamente no KMyMoney se você se lembrar de marcar uma caixa para ele durante o processo de importação. (Ou, talvez, seja verificado por padrão).
& # 8220; Loose & # 8221; As exportações QIF do Money funcionam bem. Você precisa exportar cada conta separadamente, e você deve reabrir contas fechadas se desejar exportá-las. Provavelmente é uma boa idéia exportar tudo e, em seguida, zip os arquivos para fins de arquivamento permanentes. Você nunca sabe, você pode revivê-los em uma data posterior, ou pode precisar passar por eles se você estiver sob investigação por fraude fiscal. Os arquivos QIF são muito legíveis.
Empréstimos e hipotecas não parecem transferir muito bem. KMyMoney queria atribuir coisas a categorias em vez de contas. Eu não esperaria muito nesta área, uma vez que os empréstimos têm requisitos especiais.
Alguns tipos de dados duplicados em transferências entre contas são tratados de forma adequada.
Por exemplo, digamos que você exporta suas contas de cheques e cartões de crédito que têm pagamentos regulares (transferências) entre os dois. Essas transferências não fazem parte das transações divididas. Em seguida, você importa a conta corrente no KMyMoney primeiro. Você pode ver que as transferências aparecem na sua conta de cartão de crédito. Agora, se você importar o arquivo QIF do cartão de crédito, ele não duplicará essas transferências, mesmo que todas elas apareçam no arquivo de exportação do cartão de crédito também. KMyMoney é capaz de assumir que eles são duplicados, aparentemente.
Mas em outro cenário, e se você tiver cheques de pagamento em sua conta corrente em transações divididas, com parte do dinheiro indo para uma conta de investimento. Quando você importa ambos os conjuntos de arquivos QIF, as transferências duplicadas são criadas em cada conta. Você tem a oportunidade de revisar transações antes de importar e pode excluir ou modificar entradas, mas isso seria muito trabalho por anos, anos e anos de transações. Este é provavelmente o maior obstáculo para mover seus dados sobre intactos de um aplicativo para o outro.
Passei algum tempo trabalhando no processo de exportação / importação, mas no final só consegui trabalhar em um nível bastante grosseiro para salvar meus dados transacionais. Você pode conseguir que as coisas mudem muito mais legalmente se você trabalhar nela.
Obrigado, KMyMoney Team!
Eu realmente aprecio o esforço que as pessoas colocaram nesse programa. Claro, eu me queixo sobre alguns pequenos recursos que eu gostaria de ver, mas, em geral, eu agradeço que as pessoas sejam tão generosas com seu tempo e trabalhem tão duro em um ótimo software livre como o KMyMoney.
Opções de ações Kmymoney
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Como obter citações do Google no KMyMoney?
Para recuperar a cotação de ações do Google Finance no KMyMoney, faça o seguinte:
Ir para https://finance. google e obter o símbolo, exemplo "NASDAQ: GOOG" Abra KMyMoney, goto Configurações-> Configurar kMyMoney-> Cotações on-line Clique no "Novo" e dê as seguintes configurações:
Clique no botão "Atualizar". Clique duas vezes para renomear essa entrada.
Na página de entrada de investimento, associe esta fonte de cotação. Certifique-se de que o símbolo inclua a fonte como NASDAQ: GOOG.
Para atualizar as cotações, clique em "Ferramentas-> Atualizar estoque e preços de moeda".
Para recuperar a cotação de ações do Google Finance no KMyMoney, faça o seguinte:
Ir para https://finance. google e obter o símbolo, exemplo "NASDAQ: GOOG" Abra KMyMoney, goto Configurações-> Configurar kMyMoney-> Cotações on-line Clique no "Novo" e dê as seguintes configurações:
Clique no botão "Atualizar". Clique duas vezes para renomear essa entrada.
Na página de entrada de investimento, associe esta fonte de cotação. Certifique-se de que o símbolo inclua a fonte como NASDAQ: GOOG.
Para atualizar as cotações, clique em "Ferramentas-> Atualizar estoque e preços de moeda".
Hari & # 039; S Corn.
Do GnuCash ao KMyMoney de volta ao GnuCash.
Postado em Sun, 29 de julho de 2018 às 21:07 IST (última atualização: domingo, 29 de julho de 2018 @ 21:50 IST)
Desde o momento em que comecei a manter minhas contas pessoais, usei o GnuCash para minhas necessidades de contabilidade pessoal no início. Mais tarde, mudei para o KMyMoney. KMyMoney tem uma visão ligeiramente diferente da contabilidade do que o GnuCash e acredito que é mais adaptado aos usuários domésticos sem experiência prévia de contabilidade. Having said that, GnuCash is intuitive enough for users who have a basic idea of a double-entry book-keeping system and has enough features to expand into a mini-ERP. Both are excellent software, but recently I felt the need to return to GnuCash, because I no longer use KDE as my desktop system and pulling out KDE dependencies just for KMyMoney (about 100 MB worth of packages from the Debian repository) seemed a bit overkill.
(A bit of an aside: I've recently shifted my desktop environment from KDE to Xfce. I am a long time KDE user and fan, though I occasionally used Gnome. But of late, I've had this urge to use a lighter Desktop than KDE simply because KDE applications feel subtly slow and unresponsive at times. Now I use Xfce and am very happy with it. It is a perfect balance between usability, features and responsiveness. Neither stripped down to bare essentials like a WM or bloated like a full-featured DE)
Returning to GnuCash wasn't easy. KMyMoney has a GnuCash importer and that conversion was easy. However, there is no easy way to reconvert your accounts to GnuCash from KMyMoney. Sadly even the mighty google provides no solutions to this one. Well, there is one, but it's almost worthless: that is, to use the QIF export of KMyMoney to convert all your accounts and then import them back into GnuCash (which is a highly lossy process, requiring a lot of manual corrections to rectify problems with reconciliation). The other issue is, of course, that QIF format does not store currency information, so if your accounts use multiple currencies, you're in trouble. After a lot of research into the process, I threw up my hands, and grimly re-entered about a year's worth of entries manually into GnuCash. It wasn't fun, or uplifting; but at least I'm now using a format that other accounting software can import directly from (as a future option).
Too bad GnuCash doesn't import directly from other accounting software, like KMyMoney natively. This is, I think, a much needed feature. Using the QIF format for exported transactions is a pain in the rear end as it is an extremely lossy process. QIF itself is a dubious format with ambiquities and apparently doesn't have currency recognition. If you have thousands upon thousands of entries, or a complex accounts set up, it can be a real pain. For over a year's worth of accounts, I spent about four hours continuously entering the transactions manually.
So be warned: be very careful the first time you choose an accounting software. Evaluate all its features and make sure it has the features you want. It's not like your web browser or even a basic office app, which can be flippantly traded for another. Each accounting software uses its own native file format with no obvious or easy way to map to or export to a different format losslessly. Add the complexity of multiple currencies and subtly different accounting concepts, it becomes even tougher to do any conversion automatically between file formats. I have learned the hard way.
Yes, I do plan to use GnuCash exclusively for my accounting needs, but having been burned once, I'm keeping the old. kmy file around, just in case I want to use it again - I wouldn't have to re-enter all those thousands of transactions back into it; I'd only have to re-enter the entries from the date of conversion.
Nesta série.
The long-term benefits of financial accounting From GnuCash to KMyMoney back to GnuCash The challenge of maintaining personal accounts Maintaining one's personal finances.
13 comment(s)
You're right when you say that KMyMoney seems to be better geared towards home users with little experience of book-keeping. It seems a pity that the export features are so bad - meaning should a finance newbie want to step up and use proper tools, all their history would be essentially lost.
Me too, very similar. I am an extensive KDE user, but use Gnome often. Opensource is after all fun and choice, no?
I too use gnucash and kmymoney - gnucash more. I have to admit, Kmymoney's reporting is great, far better than gnucash. Moreover, the payee concept in kmymoney gives more control (rather another dimension) to report/information extraction.
Though KDE is bloated, its software are far more featureful(colorful?) than its other counterparts of gnome, xfce, lxde, etc.
I'm a long time ubuntu user and just recently trying to make the switch to KDE. Reason is Unity. I wan google to find out wheather kmymoney is compatible with gnucash files as I use gnucash to maintain my small business account. After reading your post I think I will stick with gnucash in KDE. Only thing is I need to download all the gnome software that come autoinstall like rhytmbox. etc.
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KMyMoney tem uma página de boas-vindas para ajudar os novos usuários a começar bem.
O resumo financeiro oferece uma visão geral de suas finanças, incluindo as transações agendadas e vencidas. O resumo também mostra suas contas e seus saldos atuais. Você também pode personalizar esta página, adicionando seus relatórios favoritos, por exemplo.
Nesta visão, suas contas são organizadas, visualizadas e gerenciadas pelas instituições em que são realizadas.
Você pode facilmente ver todas as contas que você pode segurar com um banco específico, por exemplo. Você pode criar novas contas ou editar, visualizar, excluir, conciliar e atualizar as contas existentes a partir daqui, se desejar.
É fácil adicionar novas instituições financeiras.
Nesta visão, suas contas são organizadas, visualizadas e gerenciadas pelo tipo de conta que são (uma Conta de Ativo ou Liabiliy) e por categoria (Conta de Renda ou Despesa). Você pode criar novas contas ou editar, visualizar, excluir, conciliar e atualizar as contas existentes a partir daqui, se desejar.
Algumas pessoas preferem ter suas contas apresentadas como ícones. Você pode exibir suas contas exibidas desta maneira na guia de exibição de ícone. Cada conta é exibida usando um ícone que ajuda a indicar o tipo de conta que é. Verificação, poupança, cartão de crédito e empréstimo são exemplos de alguns dos tipos de contas usados nesta visão.
Você pode criar e gerenciar transações agendadas na Visualização de agendamento. Os horários são um recurso muito útil e que economiza tempo. Criar uma transação agendada para um evento regularmente recorrente, como seu aluguel ou suas contas, irá ajudá-lo a não se esquecer de pagá-los no horário. Os horários podem até ser configurados para inserir automaticamente uma transação no ledger para você, se desejar.
Na visualização do calendário, as transações agendadas podem ser visualizadas por mês ou por semana. Isso ajuda você a visualizar quando as transações estão programadas para ocorrer a cada mês. Mover o mouse sobre uma transação mostra uma pré-visualização dos detalhes da transação e lhe dá a opção de inseri-la.
As transações agendadas podem ser contas, depósitos ou transferências. Quando uma transação agendada é criada ou editada, as informações da transação são exibidas em uma caixa de diálogo onde você pode inserir ou editar os detalhes da transação.
Você pode criar, editar ou excluir categorias na Exibição de Categorias. As categorias permitem que você organize todas as suas transações financeiras. Isso torna mais fácil ver de onde vem seu dinheiro e para onde vai.
Você pode criar ou editar as categorias desejadas. O KMyMoney possui modelos de categoria pré-fabricados que você pode usar se não quiser criá-los sozinho. As categorias não utilizadas podem ser escondidas se desejar.
Você pode criar, editar ou excluir tags na Exibição de Tags. As tags permitem que você organize todas as suas transações financeiras. Isso torna mais fácil ver de onde vem seu dinheiro e para onde vai.
Você pode criar, editar ou excluir tags na Exibição de Tags. As tags permitem que você organize todas as suas transações financeiras. Isso torna mais fácil ver de onde vem seu dinheiro e para onde vai.
Os beneficiários podem ser gerenciados nesta visão. Você pode adicionar ou excluir beneficiários aqui. Você também pode ver seu histórico de transações com cada beneficiário que você possui, que inclui a data, o montante, a categoria e, se aplicável, o número do cheque para cada transação.
As informações sobre cada beneficiário, incluindo seu endereço, número de telefone e endereço de e-mail, podem ser armazenadas aqui. As informações podem ser inseridas diretamente neste formulário.
A correspondência automática pode ser configurada para cada beneficiário.
Uma conta padrão pode ser configurada para cada beneficiário.
Por padrão, o razão gerada usa um formulário de transação para entrada de dados semelhante ao MS Money. A 'ledger lens' expande a transação selecionada para três linhas que mostram todos os detalhes da transação (a menos que você esteja criando uma nova transação). A entrada automática de dados de transações anteriores também é uma opção. As colunas podem ser classificadas clicando com o botão direito do mouse no cabeçalho da coluna. Muitos usuários que usaram anteriormente um programa de gerenciamento de finanças comerciais estão acostumados a usar a entrada de dados do estilo da calculadora para inserir valores numéricos. Para eles, e para qualquer outra pessoa que prefira esse método de entrada de dados, o KMyMoney agora possui uma calculadora para a entrada de dados.
Se você preferir inserir seus dados diretamente no ledger, semelhante ao Quicken, você pode configurar o ledger para usar a entrada direta de dados na caixa de diálogo de configuração do KMyMoney.
Agora você pode rastrear investimentos básicos como ações, títulos e fundos mútuos.
Agora você pode rastrear investimentos básicos como ações, títulos e fundos mútuos.
As transações de investimento podem ser criadas e editadas de forma semelhante ao livro-geral.
Um assistente de investimento ajuda a configurar novos investimentos.
Os preços das ações e da moeda podem ser atualizados on-line.
Os relatórios foram finalmente adicionados com gráficos. Os relatórios são totalmente configuráveis e muito poderosos. Os relatórios personalizados são facilmente criados e um link para qualquer relatório pode ser facilmente colocado em sua página inicial de resumo financeiro.
Aqui está um exemplo de um relatório. Os relatórios podem ser exportados como arquivos. csv (valores separados por vírgula) que podem ser abertos com uma planilha.
Os relatórios foram finalmente adicionados com gráficos.
Relatórios personalizados podem ser criados e editados facilmente com a caixa de diálogo de configuração do relatório.
O manual do usuário do KMyMoney está agora disponível e pode ser lido de várias maneiras, incluindo como um documento PDF. Você pode acessar o manual no site do KMyMoney ou dentro do próprio KMyMoney no menu 'Ajuda'.
O KMyMoney possui um poderoso recurso de pesquisa de transações que facilita muito a busca de transações passadas em anos de dados financeiros.
Os arquivos QIF podem ser importados para o KMyMoney. A importação OFX também é suportada e está se tornando o método padrão de troca de dados financeiros em muitos países.
Agora você pode proteger seus dados financeiros usando a criptografia GPG dentro do KMyMoney. Você também tem a opção de criptografar seu arquivo com uma chave de recuperação se você escolher, caso você perca seu chaveiro / frase-senha.
Mudando do MS Money para o KMyMoney.
Uma nota a partir de 2018.
Eu matei esta postagem brevemente enquanto atualizava meu blog, mas ressuscitava depois de decidir que ainda poderia fornecer sustento aos buscadores.
Por favor, tenha em mente que isso está pelo menos oito anos fora de data.
Eu usei KMyMoney por cinco anos, de 2008 a 2018, e fez o trabalho bem. Então eu mudei para Ledger, um programa de dinheiro de linha de comando. Segui o mesmo caminho de migração conforme descrito abaixo: deixando os dados anteriores descansarem em paz, em seu formato de arquivo antigo.
Ledger é incrível! Eu deveria escrever uma publicação sobre isso em algum momento. Mas você chegou aqui à procura de informações sobre outros programas, e aqui é o meu antigo post, pelo que vale a pena. (Talvez seja um pouco editado).
De volta a 2008.
Finalmente. Eu estou livre do Microsoft Money e, portanto, está perto de estar livre de todas as minhas aplicações proprietárias antigas.
Eu me estabeleci no KMyMoney2 como uma substituição de contabilidade gratuita como livre. Não faz tudo o que eu poderia fazer em dinheiro, mas eu posso viver com isso, enquanto espero que alguns dos meus # 8220; quer & # 8221; encontrar caminho para versões posteriores. Enquanto isso, aprecio a aparência mais simplificada do KMyMoney. Ele faz as tarefas necessárias para mim e não se sente tão pesado como o dinheiro. E é grátis. Eu mencionei isso?
Um obstáculo para se afastar do dinheiro é a quantidade de dados que eu tenho escondido lá. Valores de doze anos, voltando para 1995. Não esperava migrar tudo para GnuCash ou KMyMoney (os dois principais candidatos para esse movimento). A solução acabou por ser simples: deixe-a ir. Comece com o novo aplicativo. I & # 8217; d recomendamos o mesmo para você se você estiver em uma posição similar. O novo ano é um momento perfeito para fazer o corte. Eu sou tão obsessivo como qualquer um e gostei de ter todos esses dados para esmagar, mas foi bastante libertador para deixá-lo ir e começar de novo. Eu acabei importando várias das minhas contas para um arquivo KMyMoney separado, no entanto, para manter alguns dos registros históricos mais facilmente na mão e minhas anotações sobre esse processo podem ajudá-lo se você estiver tentando mover seus dados sobre .
O que se segue são observações sobre minha experiência em fazer a mudança e como as duas aplicações se comparam em algumas áreas. Eu mencionarei os recursos que uso e não uso para dar uma boa ideia se o KMyMoney funcionar para você.
Ei! Graças a PPDIGITAL para compartilhar & # 8220; Coin Stacks & # 8221; sob a licença Creative Commons Attribution License. (Não está mais disponível no flickr.)
E o GnuCash?
Primeiro, por que não o GnuCash? É indiscutivelmente mais estabelecido e cheio de recursos, e é um aplicativo baseado no GNOME, tornando-o melhor integrado com o meu desktop Ubuntu GNOME. Enquanto o KMyMoney é um daquelas aplicações estrangeiras do KDE.
É mais fácil responder a pergunta do GNOME vs. KDE. Eu realmente não me importo muito com isso. Gosto do GNOME, mas eu uso qualquer aplicativo do KDE em um aplicativo GNOME nativo se ele for adequado aos meus propósitos. Eles são ambos desktops gratuitos. Podemos que todos nos entendamos?
Além disso, o GnuCash foi minha primeira escolha, mas não consegui entrar nisso. Por tudo o que ouço, acredito que seja um excelente e poderoso software, mas não sentiu direito aos meus hábitos de dinheiro do MS.
Sobre a alternativa & # 8230;
KMyMoney First Thoughts.
Por que não poderia chamá-lo de KMoney? Eu não sou um grande fã do & # 8220; My & # 8221; prefixo em software, e KMyMoney parece e parece estranho. (Mas eu tolio.)
Uma vez que tomei a decisão de começar de novo, foi fácil começar a usar o Meu novo programa de finanças. Se você usou o Money ou o Quicken, provavelmente ganhou, não tem muito problema ao iniciar um novo arquivo no KMyMoney. Não demorou muito para configurar minhas contas ativas.
Como mencionado, eu gosto da organização do aplicativo. Possui uma interface limpa e é fácil navegar e encontrar coisas para realizar tarefas rotineiras. Eu mencionarei algumas áreas específicas para melhoria & # 8212; Na minha opinião! & # 8212; nas seções abaixo.
Eu pensei em fazer uma entrada paralela por pelo menos um mês no MS Money (que eu estou executando no WinXP no VirtualBox), mas eu estou confortável o suficiente com o feng shui do KMyMoney & # 8217; depois de usá-lo para um Semana em que eu já parei de entrar em novas transações em dinheiro.
Uma nota sobre as versões.
Eu estava usando KMyMoney 0.8.5 e MS Money 2004 Standard. Certamente, muito mudou com o KMyMoney, e o MS Money foi essencialmente abandonado pela Microsoft, embora eles lançaram uma versão do acaso em algum momento que eu sei que as pessoas ainda estão usando.
Gosto que os beneficiários tenham um lugar proeminente no esquema das coisas, com um botão na barra de ferramentas lateral. Você pode ver sua lista de beneficiários, editar o nome e inserir informações sobre eles e ver uma lista de todas as transações para esse beneficiário, semelhante à forma como as coisas funcionam no MS Money. Eu irei ter mais a dizer sobre os relatórios do beneficiário na seção de relatórios abaixo.
Classes / Classificações.
Seria mais lógico cobrir categorias após os beneficiários, mas eu quero mencionar as aulas primeiro, porque então posso falar sobre elas na seção de categorias. O MS Money permite que você defina classes, que são classificadas como relacionadas a categorias. Uma das maneiras pelas quais os uso é rastrear as despesas do automóvel por carro individual. Sim, eu sou tão compulsivo.
KMyMoney não tem nada como isso, por isso, infelizmente, eu não tenho que fazer. Eu posso passar, mas foi bom ter e eu sentirei falta disso. Eu pensei que talvez eu pudesse usá-los para rastrear todas as despesas dos nossos filhos e, um dia, apresentar a nossa filha com uma conta.
As aulas não foram as coisas mais fáceis de conquistar em Dinheiro, e eu não usei neles durante os primeiros anos porque não entendi o que eram ou o que poderiam fazer por mim. Um esquema de etiqueta mais simples poderia ser implementado no KMyMoney onde você poderia aplicar uma ou mais tags para cada transação (ou entrada dividida), mas eu tenho certeza que isso seria baixo na lista de prioridade.
Categorias.
Você pode criar categorias aninhadas para pelo menos três níveis (e provavelmente mais, mas eu não tentei três até agora). Por exemplo, você poderia ter:
Não, eu não sou tão compulsivo quanto ao acompanhamento das despesas com alimentos. Mas eu quero acompanhar essas despesas individuais de automóveis, talvez assim:
E, em seguida, execute relatórios para ver números consolidados e por carro individual, mas isso não parece funcionar desse jeito. Infelizmente. Eu irei deixar as classificações do MS Money ir.
Exclusão / Fusão de Categorias.
Você não pode excluir uma categoria no KMyMoney se houver transações atribuídas a ela. Isso pode ser uma coisa boa e provavelmente é uma lei básica de física de contabilidade de entrada dupla, mas você deve ser capaz de reatribuir transações em uma categoria para outra. Isso é o que o MS Money lhe dá a oportunidade de fazer quando deseja excluir uma categoria.
Em 12 anos usando o Money, meu uso e hábitos mudaram com freqüência, e mudei um pouco as coisas enquanto desenvolvi um sistema para trabalhar com minhas mudanças de circunstâncias e requisitos de rastreamento.
Até agora, na maior parte dos casos, tirei os buracos dos pombos para arquivar minha vida, então espero que não tenha desejado reorganizar as coisas em breve. No entanto, sempre mudamos. Espero que esse recurso seja adicionado eventualmente.
Glitch com Criando Categorias.
Se você tentar criar uma subcategoria com o mesmo nome de uma categoria de nível superior (qualquer categoria de nível superior e # 8212, não apenas a que você está criando), o KMyMoney reclamará que já existe uma categoria com esse nome . Uma solução alternativa é renomear a categoria de nível superior, criar sua subcategoria e, em seguida, renomear o nível superior.
Recurso de categoria agradável.
Ao inserir transações, você pode começar a digitar uma subcategoria e o KMyMoney reduzirá rapidamente a lista para você. O MS Money faz algo semelhante, mas a maneira K é melhor para mim.
Quero poder ver uma lista de todas as transações para uma categoria / subcategoria da maneira que eu posso para os beneficiários, e da maneira que o MS Money permite que você faça. Existem algumas opções de relatórios para isso, mas seria bom ter disponível em um nível transacional também.
Outra coisa é se você estiver entrando em transações divididas, não é possível usar o teclado para fazer tudo. Você deve clicar com o mouse para começar a entrada de texto para a categoria. Instinto diz que o & # 8220; enter & # 8221; A chave deve realizar o mesmo. É complicado alternar entre o teclado e o mouse.
Agendamento.
Esta foi uma preocupação. Quando eu finalmente encontrei e comecei a usar o agendador de contas no MS Money, foi uma grande economia de tempo. Eu costumava usar isso como um mecanismo de orçamento, colocando as despesas mais regularmente ocorrendo na minha conta corrente e entrando com eles com 1-3 meses de antecedência. Então eu poderia escanear o meu livro de cheques e procurar números vermelhos para garantir que meu fluxo de caixa cobriu tudo. Isso era algo que eu não podia imaginar viver sem.
Estou feliz em informar que o planejador do KMyMoney funciona de forma excelente. Tem muitas opções para agendar transações recorrentes.
Existe um recurso para inserir automaticamente transações & # 8220; N & # 8221; dias de antecedência, o que é super. Talvez o dinheiro tivesse isso e eu simplesmente não percebi ou percebi o quão bom seria. Era bastante fácil arar e inserir um lote de transações futuras de vez em quando, apenas batendo repetidamente a tecla enter, então acho que nunca tive motivação para tentar algo diferente. Em KMyMoney, é um pouco desajeitado entrar em transações agendadas & # 8212; Eu acho que você recebe dois prompts diferentes perguntando se você realmente quer entrar em um. Mas com o recurso de auto-entrada, as transações geralmente são tratadas sem interrogatório quando você inicia o aplicativo. (Parece que você deve inserir manualmente os pagamentos da hipoteca, no entanto).
As futuras entradas aparecem em livros oficiais, como no MS Money, embora, infelizmente, não com números vermelhos quando você cai abaixo de zero, o que os tornaria melhores.
Existe apenas uma grande falha no planejador. Depois de criar uma transação agendada, você não pode modificar a data nele. Você deve inserir o próximo e, em seguida, alterar a data no livro, ou você deve excluí-lo e recriá-lo. Eu já vi na lista de discussão onde isso é algo que deve ser corrigido no futuro.
O assistente de configuração de empréstimo facilitou a criação da minha hipoteca. Ele criou uma entrada no agendador para os pagamentos, mas tive um problema com o primeiro pagamento. O valor total foi aplicado ao principal. (Não seria bom.) Eu corri essa entrada e, em seguida, a próxima foi inserida corretamente.
Investimentos.
A configuração da conta de investimento funcionou bem e deve ser fácil de usar se você efetuou investimentos em dinheiro ou Quicken. Você pode configurar contas de corretagem (caixa) para ir com suas contas de investimento. As entradas de transações parecem estar bem, ainda que não tenha entrado nenhuma.
Eu li um comentário em que o escritor estava confuso, porque quando ele chegou aos investimentos, ele teve que clicar com o botão direito para obter as opções necessárias, onde as coisas anteriores estavam disponíveis na barra de ferramentas. Seria bom se a barra de ferramentas fosse mais sensível ao contexto, mas é natural que eu use o botão direito para descobrir coisas que podem ser feitas, então eu mal percebi.
As citações on-line funcionam bem, mas eu queria que você pudesse ver +/- pelo novo preço ao longo do último preço, e também desejo que você possa obter um número que mostre o seu ganho ou perda global no dia.
Eu não acho que as divisões de estoque ainda são suportadas. Não é um grande problema para mim, mas é um sério viragem se ainda for verdade.
Os relatórios de investimento não parecem dizer tudo isso, embora eu não encontrei os relatórios de investimento do Money para ser tão útil também. Eu tenho uma planilha OO. o Calc que eu uso para executar alguns números de desempenho básicos. Eu quase totalmente é um tipo de investidor de fundo de índice de compra e retenção, então não me preocupo muito com isso.
Banca Online.
Eu sei que este é um grande para muitas pessoas, então eu me desculpe, eu tenho pouco para denunciar. KMyMoney tem alguns recursos bancários on-line, mas eu não estou usando eles, então eu não sei o que eles podem fazer. Eu também não usei o MS Money para banco de dados on-line. Eu cuido muito do meu material de finanças on-line, mas eu não quero / preciso usar meu programa de dinheiro para isso.
Há alguns bons relatórios incluídos, mas esta é uma área que precisa de algum trabalho. (Ou eu preciso aprender mais.) O MS Money é bastante flexível com os tipos de relatórios que você pode executar.
Uma coisa necessária é um melhor relatório de resumo. Quero listar todos os beneficiários e quanto o total de dinheiro foi para cada um, e o mesmo para as categorias. Também gostaria de ver mais opções para o que se passa nas linhas e colunas, e tem relatórios multicolumn com vários anos. Por exemplo, não acho que eu possa gerar um relatório como este:
O que também não está disponível nas categorias. Gosto de obter visões de alto nível e múltiplas de gastos.
Alguns dos relatórios parecem bem e serão úteis. O & # 8220; renda & amp; Despesas & # 8221; O relatório é bom, por exemplo, exceto que ele não permite que você veja anos em várias colunas. Mas, eu não tenho muitos dados e haven # 8217; t experimentei muito ainda. Isso não é sobre o que estou especialmente preocupado. Tenho certeza de que eles serão mais abrangentes no tempo.
Desempenho / Longevidade.
É muito cedo para que eu possa dizer muito sobre como o KMyMoney funcionará com milhares e milhares de entradas ao longo de muitos anos, mas eu importei uma série de entradas antigas do Money (descritas na próxima seção) e posso informar o que vi.
Com várias das minhas maiores contas transacionais (cheques e cartões de crédito) importados para um & # 8220; arquivo & # 8221;.kim arquivo, cresceu para 777KB. Esses arquivos são XML gziped. O arquivo descompactado é 9. 2MB e wc me diz que contém 114.136 linhas. Demora um pouco para abrir o arquivo (embora note que o MS Money levou seu tempo carregando meu arquivo. mny de 35 MB) e, em seguida, kmymoney2 leva quase 200 MB de memória. My & # 8220; active & # 8221; O arquivo. kmy é compactado com 16KB e kmymoney2 consome cerca de 36 MB quando ele está aberto.
Com o arquivo grande, o desempenho parece bem após a carga inicial, embora eu não tenha feito muito com os dados antigos. Trabalhando com o pequeno arquivo, a interface é muito receptiva.
O tempo vai dizer. As pessoas reclamam que os arquivos do MS Money estão todos inchados, mas 35MB não foram um grande negócio para mim. A chave era que era muito estável ao longo dos anos. Houve apenas uma vez que tive alguns problemas para abrir meu arquivo. mny, e atualizar para uma nova versão cuidou disso.
Eu sou otimista com base no que eu já vi até agora.
(Atualização: devo mencionar que o KMyMoney parece estar bastante bem estabelecido e tem uma boa comunidade de usuários e desenvolvedores. Ele está por um tempo e espero que ele tenha impulso suficiente para continuar e prosperar.)
Migração (QIF Export / Import)
Quase finalmente, algumas notas sobre migração. Eu recomendarei novamente que você comece de novo com um novo arquivo, mas se você realmente deseja tentar salvar seus dados do MS Money, ou se você me gostar e quiser capturar algumas contas em um arquivo de arquivo, eu Espero que essas dicas ajudem:
Crie uma cópia do seu arquivo do MS Money e faça as alterações preparatórias sugeridas abaixo na cópia.
Você deve fazer nomes de conta e categoria coincidir entre os dois programas antes de exportar do MS Money. Você quer especialmente que as categorias correspondam, então você não precisa constantemente escolher onde as coisas vão. Don & # 8217; t usar barras oblíquas nos nomes da sua categoria, uma vez que estes não parecem sobreviver à exportação QIF. Não tenho certeza sobre o e comercial (& amp;).
Se você estiver usando as classes / classificações no MS Money que eu descrevi acima, exclua-as antes de exportar suas contas.
Os beneficiários são criados automaticamente no KMyMoney se você se lembrar de marcar uma caixa para ele durante o processo de importação. (Ou, talvez, seja verificado por padrão).
& # 8220; Loose & # 8221; As exportações QIF do Money funcionam bem. Você precisa exportar cada conta separadamente, e você deve reabrir contas fechadas se desejar exportá-las. Provavelmente é uma boa idéia exportar tudo e, em seguida, zip os arquivos para fins de arquivamento permanentes. Você nunca sabe, você pode revivê-los em uma data posterior, ou pode precisar passar por eles se você estiver sob investigação por fraude fiscal. Os arquivos QIF são muito legíveis.
Empréstimos e hipotecas não parecem transferir muito bem. KMyMoney queria atribuir coisas a categorias em vez de contas. Eu não esperaria muito nesta área, uma vez que os empréstimos têm requisitos especiais.
Alguns tipos de dados duplicados em transferências entre contas são tratados de forma adequada.
Por exemplo, digamos que você exporta suas contas de cheques e cartões de crédito que têm pagamentos regulares (transferências) entre os dois. Essas transferências não fazem parte das transações divididas. Em seguida, você importa a conta corrente no KMyMoney primeiro. Você pode ver que as transferências aparecem na sua conta de cartão de crédito. Agora, se você importar o arquivo QIF do cartão de crédito, ele não duplicará essas transferências, mesmo que todas elas apareçam no arquivo de exportação do cartão de crédito também. KMyMoney é capaz de assumir que eles são duplicados, aparentemente.
Mas em outro cenário, e se você tiver cheques de pagamento em sua conta corrente em transações divididas, com parte do dinheiro indo para uma conta de investimento. Quando você importa ambos os conjuntos de arquivos QIF, as transferências duplicadas são criadas em cada conta. Você tem a oportunidade de revisar transações antes de importar e pode excluir ou modificar entradas, mas isso seria muito trabalho por anos, anos e anos de transações. Este é provavelmente o maior obstáculo para mover seus dados sobre intactos de um aplicativo para o outro.
Passei algum tempo trabalhando no processo de exportação / importação, mas no final só consegui trabalhar em um nível bastante grosseiro para salvar meus dados transacionais. Você pode conseguir que as coisas mudem muito mais legalmente se você trabalhar nela.
Obrigado, KMyMoney Team!
Eu realmente aprecio o esforço que as pessoas colocaram nesse programa. Claro, eu me queixo sobre alguns pequenos recursos que eu gostaria de ver, mas, em geral, eu agradeço que as pessoas sejam tão generosas com seu tempo e trabalhem tão duro em um ótimo software livre como o KMyMoney.
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